NOTRE OFFRE

Nos placements

Nous proposons une gamme complète de placements à frais réduits pour les particuliers et les professionnels.

Assurance vie

Notre vision est la suivante :

L’assurance vie est la pierre angulaire et le socle de tout patrimoine.

Par sa flexibilité, disponibilité et sa fiscalité avantageuse, c’est LE placement à posséder afin d’optimiser son épargne, préparer sa retraite, obtenir des revenus complémentaires et protéger ses proches.

Malheureusement, aujourd’hui, une grande partie des assurances vie comportent beaucoup de frais (d’entrée, d’arbitrage, de sortie …) et peu de rendement (fonds euros, fonds obligataires et opcvm « maison »).

Ainsi, SnL Conseil a développé une offre sur mesure à frais réduits et un rendement plus élevé que les fonds euros tout en ayant une protection en capital renforcée.

Frais réduits

0% de frais d’arbitrage et de sortie

Une rémunération interessante

Une rémunération moyenne nette entre 5% et 10% par an selon le profil investisseur (prudent, équilibré, dynamique)²

Accessible dès 3 000€

Avec une architecture ouverte permettant d'avoir accès à l'ensemble des fonds proposés sur le marché

Compte titres (particulier et professionnel)

Le compte titres est un placement permettant de diversifier son patrimoine financier pour les particuliers et les professionnels.

Chez SnL Conseil, nous proposons ce placement en complément de l’assurance vie (pour les particuliers), pour optimiser la trésorerie d’entreprise (pour les professionnels), et pour les non résidents.

En effet, pour une société, gérer et placer sa trésorerie d’entreprise a toujours été une problématique en France.

Cette trésorerie est régulièrement placée à moins de 0,5%/an en banque via des comptes à terme.

Notre concept en compte titres est simple :

Placer sa trésorerie afin de générer des rendements intéressants tout en ayant une protection en capital.

Frais réduits⁵
Une disponibilité de l'épargne sous 48h
Une gestion personnalisée et sur mesure en réponse à vos besoins
Accessible aux personnes morales (sociétés commerciales, sci, holding ...) et aux particuliers dès 20 000€

Contrat de capitalisation

En France, une société peut optimiser sa trésorerie via des comptes à terme qui sont bloqués et peu rentables (rendement inférieur à 0,50% / an).

Ainsi, les chefs d’entreprise préfèrent garder la trésorerie et payer de l’impôt sur les sociétés et/ou distribuer des dividendes qui sont imposés au PFU (30%).

Chez SnL Conseil, nous nous sommes spécialisés dans l’optimisation de la trésorerie d’entreprise via, notamment, le contrat de capitalisation.

Ce contrat permet d’optimiser sa trésorerie tout en ayant une protection en capital, une disponibilité des fonds et la possibilité de faire des avances (60% de la valeur du contrat à tout moment).

Frais réduits
Une rémunération interessante

Une rémunération moyenne nette entre 5% et 10% par an selon le profil investisseur (prudent, équilibré, dynamique)²

Une disponibilité de l'épargne sous 48h
Accessible dès 50 000€⁶

Avec une gestion personnalisée et sur mesure en réponse à vos besoins

Le Plan d'Epargne Retraite (PER)

La France est championne d’Europe de la fiscalité pour les particuliers :

Impôt sur le revenu, Impôt sur le patrimoine, prélèvements sociaux … 

Face à ce constat, nous avons deux choix :

Subir ses impôts ou les investir autrement avec le PER. Son fonctionnement et sa gestion se rapproche de l’assurance vie à quelques différences près.

Une réduction d'impôt sur le montant versé
La possibilité de récupérer les fonds à la retraite en capital ou en rente
Un blocage des fonds jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé (voir FAQ)
Mentions et précisions

¹Selon le profil investisseur du client, nous faisons une allocation d’actif avec des fonds immobiliers diversifiés et des fonds actions (structurés et/ou OPCVM) ; ce qui permet d’avoir une protection en capital renforcée et un rendement supérieur à 5%/an net de frais de gestion.

²Les performances des allocations sont calculées via l’agrégateur O2S sur les 60 derniers mois glissants

³Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les supports d’investissements présentent un risque de perte en capital. Les fonds immobiliers (SCI et SCPI) présentent un SRRI AMF 2/7 et 3/7 ; les fonds OPCVM / structurés présentent un SRRI AMF entre 4/7 et 7/7. (SRRI : Synthetic Risk and Reward Indicator)

⁴Nos contrats comportent uniquement des frais de gestion compris entre 0,80% et 1,20% annuel selon les options de gestion mises en place

⁵Hors 260€ de droit de garde bancaire annuel sur le compte titres

⁶Accessible dès 1 500€ pour les sociétés imposées à l’IR / 50 000€ pour les sociétés imposées à l’IS